Nous vivons dans une société de plus en plus complexe et de plus en plus numérique qui a vu les habitudes de consommation des français énormément évoluer au cours des dernières décennies. Chaque individu se retrouve face à une multitude de dépenses, au point qu’il devient difficile de tout suivre. Le phénomène s’est encore amplifié ces dernières années avec la démultiplication des prélèvements et des abonnements en tout genre, rendant la gestion des budgets des familles particulièrement épineuse. Enfin, n’oublions pas l’impact de l’inflation particulièrement forte sur les années 2022 et 2023 qui a eu pour effet de diminuer la valeur de notre monnaie, réduisant encore les marges de manœuvres de bon nombre de familles.

C’est dans ce contexte qu’intervient ce tableau de suivi financier. Il a été conçu spécifiquement pour vous permettre de retrouver facilement la maitrise de vos finances personnelles. Vous allez développer une véritable discipline financière qui vous conduira à vous constituer une épargne solide.

Plus concrètement, en suivant vos écritures bancaires mensuellement, vous pourrez faire la chasse aux dépenses inutiles, aux prélèvements qui n’ont plus lieu d’être et aux abonnements qu’il est temps de clôturer. Vous allez rationnaliser votre gestion financière et arrêterez de perdre de l’argent bêtement. Vous direz adieux aux frais de découverts bancaires et réaliserez enfin vos objectifs d’épargne.

Ce fichier complètement automatisé va vous remettre sur les rails, car vous le savez il est grand temps de remettre de l’ordre dans vos finances personnelles

Nous vivons dans une société de plus en plus complexe et de plus en plus numérique qui a vu les habitudes de consommation des français énormément évoluer au cours des dernières décennies. Chaque individu se retrouve face à une multitude de dépenses, au point qu’il devient difficile de tout suivre. Le phénomène s’est encore amplifié ces dernières années avec la démultiplication des prélèvements et des abonnements en tout genre, rendant la gestion des budgets des familles particulièrement épineuse. Enfin, n’oublions pas l’impact de l’inflation particulièrement forte sur les années 2022 et 2023 qui a eu pour effet de diminuer la valeur de notre monnaie, réduisant encore les marges de manœuvres de bon nombre de familles.

C’est dans ce contexte qu’intervient ce tableau de suivi financier. Il a été conçu spécifiquement pour vous permettre de retrouver facilement la maitrise de vos finances personnelles. Vous allez développer une véritable discipline financière qui vous conduira à vous constituer une épargne solide.

Plus concrètement, en suivant vos écritures bancaires mensuellement, vous pourrez faire la chasse aux dépenses inutiles, aux prélèvements qui n’ont plus lieu d’être et aux abonnements qu’il est temps de clôturer. Vous allez rationnaliser votre gestion financière et arrêterez de perdre de l’argent bêtement. Vous direz adieux aux frais de découverts bancaires et réaliserez enfin vos objectifs d’épargne.

Ce fichier complètement automatisé va vous remettre sur les rails, car vous le savez il est grand temps de remettre de l’ordre dans vos finances personnelles

Qu’est-ce qu’un tableau de suivi financier ?

Un tableau de suivi financier est un outil utilisé par les entreprises, les organisations et les particuliers pour suivre, analyser et gérer leurs finances. Il s’agit d’un document prenant la forme d’une feuille de calcul, qui regroupe des opérations permettant de visualiser la situation financière à un moment donné afin de prendre des décisions éclairées. C’est un outil indispensable à la quête de performance.

Voici les principales caractéristiques d’un tableau de suivi financier :

Le tableau de suivi financier est un outil essentiel pour une gestion financière efficace, permettant de surveiller et d’analyser les flux financiers, d’anticiper vos besoins futurs et de garantir votre stabilité financière à long terme. C’est pour cela que c’est une technique réalisée par les experts-comptables et les directeurs financiers.

Je vous en propose une version très facile d’utilisation, adaptée à tous vos besoins et 100 % automatisée.

Qu’est-ce qu’un tableau de suivi financier ?

Un tableau de suivi financier est un outil utilisé par les entreprises, les organisations et les particuliers pour suivre, analyser et gérer leurs finances. Il s’agit d’un document prenant la forme d’une feuille de calcul, qui regroupe des opérations permettant de visualiser la situation financière à un moment donné afin de prendre des décisions éclairées. C’est un outil indispensable à la quête de performance.

Voici les principales caractéristiques d’un tableau de suivi financier :

Le tableau de suivi financier est un outil essentiel pour une gestion financière efficace, permettant de surveiller et d’analyser les flux financiers, d’anticiper vos besoins futurs et de garantir votre stabilité financière à long terme. C’est pour cela que c’est une technique réalisée par les experts-comptables et les directeurs financiers.

Je vous en propose une version très facile d’utilisation, adaptée à tous vos besoins et 100 % automatisée.

À qui s’adresse cet outil ? Ce tableau de suivi est pour vous si…

J’ai développé cet outil spécialement pour répondre aux besoins des particuliers. Peu importe votre situation personnelle et/ou professionnelle. Dès lors que vous souhaitez arrêter de perdre de l’argent bêtement, que vous désirez maitriser vos finances personnelles ou que vous souhaitez mettre en place des objectifs d’épargne et les réussir, ce fichier est fait pour vous

Votre situation personnelle :

Votre situation professionnelle :

Situation particulière :

Enfin, ce fichier de suivi est également très adapté pour gérer les comptes d’une personne âgée qui ne dispose plus de la capacité de le faire elle-même. Dans le cas où l’un des enfants se charge de gérer les fonds de son parent, il peut ainsi consigner toutes les opérations bancaires et rendre compte aux autres membres de la famille en présentant ce fichier à jour afin que tout le monde puisse s’assurer de la régularité des opérations. Cela apporte sécurité et transparence, des atouts majeurs dans des familles où les relations sont tendues.

À qui s’adresse cet outil ? Ce tableau de suivi est pour vous si…

J’ai développé cet outil spécialement pour répondre aux besoins des particuliers. Peu importe votre situation personnelle et/ou professionnelle. Dès lors que vous souhaitez arrêter de perdre de l’argent bêtement, que vous désirez maitriser vos finances personnelles ou que vous souhaitez mettre en place des objectifs d’épargne et les réussir, ce fichier est fait pour vous

Votre situation personnelle :

Votre situation professionnelle :

Situation particulière :

Enfin, ce fichier de suivi est également très adapté pour gérer les comptes d’une personne âgée qui ne dispose plus de la capacité de le faire elle-même. Dans le cas où l’un des enfants se charge de gérer les fonds de son parent, il peut ainsi consigner toutes les opérations bancaires et rendre compte aux autres membres de la famille en présentant ce fichier à jour afin que tout le monde puisse s’assurer de la régularité des opérations. Cela apporte sécurité et transparence, des atouts majeurs dans des familles où les relations sont tendues.

Concrètement, que vous apporte ce fichier de suivi ?

Ce fichier de suivi va vous permettre de gérer vos finances de façon efficace. Vous allez obtenir la pleine maitrise sur toutes les opérations bancaires qui passent sur vos comptes, rien ne vous échappera. De cette manière vous pourrez identifier chaque transaction et la catégoriser. Ensuite, vous n’avez plus qu’à constater où vous en êtes, grâce aux mises à jour automatiques de ce fichier qui réalisera le travail à votre place. Ainsi, vous obtenez un suivi précis de vos dépenses personnelles, regroupées en grandes catégories pour une meilleure lisibilité. Je vous propose ensuite de vous fixer 3 sous-objectifs sur les catégories de dépenses que vous voudrez, qui conditionneront la réussite de votre objectif principal : vous constituer une épargne solide, mois par mois, à votre rythme.

Pour vous aider à réaliser ce suivi performant, j’ai créé un fichier complètement automatisé sur Google Sheets qui vous permettra de suivre vos comptes tout en étant guidé.

J’ai fait le choix d’utiliser Google Sheets car tout le monde ne possède pas Microsoft Excel, qui est un logiciel payant. Google Sheets fait la même chose tout en étant gratuit et stocké dans le Cloud, vous avez accès à votre fichier partout, sur tous vos appareils et tout le temps. De plus, niveau sécurité, c’est le top car votre suivi ne peut être ouvert qu’avec votre adresse mail personnelle. Autre avantage, il me permet de bloquer une partie des cellules afin de vous permettre de ne pas faire d’erreurs et de ne pas casser les formules de calcul automatisé. Vous êtes donc certains que le fichier est pleinement fonctionnel à tout moment. Enfin, dans le cas où vous souhaiteriez bénéficier de mon offre de coaching personnalisé, je pourrais facilement reprendre le contrôle de votre suivi pour le continuer.

En résumé, grâce au haut niveau d’automatisation de ce fichier, vous n’avez aucune tâche compliquée à réaliser. Tous les mois, vous n’avez qu’à renseigner toutes les opérations qui passent sur votre compte et c’est tout ! Une fois cette opération réalisée, tous les onglets du suivi se remplissent automatiquement et instantanément.

Vous obtenez alors 5 onglets contenant :

Il ne vous reste plus qu’à constater par vous-même vos résultats !

Suivi précis de vos recettes et dépenses personnelles

Établir un suivi précis de vos flux bancaires est une tâche extrêmement importante à réaliser, sans laquelle il vous sera tout bonnement impossible de faire un état de votre situation et de prendre les décisions qui vous permettront d’atteindre vos objectifs financiers à long terme. Cette opération d’audit doit être réalisée avec rigueur, c’est pourquoi beaucoup de gens baissent les bras faute d’outils efficaces. Heureusement, grâce à mon fichier vous êtes guidé de A à Z et vous gagnez du temps !

Effectuer ce travail de précision aura tout de suite des effets positifs très importants sur vos finances.

En étudiant les opérations positives qui passent mensuellement sur votre compte, vous pourrez vous assurer que tous vos revenus espérés ont bien été captés. Cela est important surtout si vous disposez de sources de revenus autres qu’un salaire. Le cas échéant, cela vous aidera à relancer dans les plus brefs délais vos débiteurs. Vous pourrez également vous assurer que les montants encaissés correspondent bien à ce qui était prévu.

Le suivi des dépenses permet de visualiser clairement où va votre argent. En enregistrant chaque transaction, vous identifiez facilement les catégories où vous dépensez le plus, que ce soit pour l’alimentation, les loisirs… Vous pourrez identifier les dépenses superflues très facilement et cela vous poussera à mieux équilibrer vos postes de dépenses. Cette prise de conscience est le premier pas vers une gestion financière plus éclairée.

Suivi de 3 sous-objectifs

Lorsque vous ouvrez votre tableau de suivi financier pour la première fois, il vous sera demandé de le configurer dans l’onglet de travail. C’est lors de cette étape que vous devrez sélectionner les 3 catégories de dépenses que vous voudrez suivre tous les mois. C’est ce que j’appelle un « sous-objectif mensuel ». C’est à vous d’indiquer un budget mensuel maximal que vous souhaitez ne pas dépasser, sachant qu’il vous sera possible de modifier une catégorie et/ou un montant maximum si vous changez d’avis.

Je précise que techniquement, il aurait été possible de suivre une multitude de catégories de dépenses mais cela aurait en réalité complexifié votre gestion et réduit fortement la lisibilité, c’est pourquoi je vous propose de n’en suivre que 3 pour être efficace.

Il est important de choisir les 3 catégories de dépenses qui ont le plus d’impact sur vos finances et que vous pouvez facilement piloter. Il est inutile de vous fixer des objectifs sur des catégories de dépenses que vous ne pouvez pas réduire et/ou qui sont indispensables à la vie dans votre foyer. La majorité des gens vont ainsi sélectionner des dépenses de loisirs. L’idée est de dire qu’en vous focalisant sur ces 3 sous-objectifs majeurs, vous arriverez à réaliser votre objectif principal, vous constituer une épargne.

Grâce au haut niveau d’automatisation du fichier, vous verrez qu’une fois que vous aurez configuré votre suivi et renseigné vos écritures bancaires, le suivi de vos 3 objectifs secondaires se mettra à jour automatiquement. Vous n’aurez plus qu’à modifier vos habitudes de consommation pour les réaliser.

Vous constaterez que le fait de définir des objectifs financiers spécifiques et réalistes augmentera votre motivation. Lorsque vous saurez exactement ce que vous voulez atteindre, il sera plus facile de rester engagé et de maintenir votre discipline financière. Ces objectifs serviront de rappels constants de pourquoi vous faites des sacrifices financiers et vous encourageront à persévérer. Il deviendra plus simple de prioriser vos dépenses. Vous pourrez distinguer les achats nécessaires et des dépenses superflues. Cette approche vous aidera à éviter les achats impulsifs vous rapprochant de votre objectif principal, épargner.

Suivi de votre objectif d’épargne

Pour vous assurer de réaliser votre objectif d’épargne, je me suis inspiré de la méthode des OKR (Objectives and Key Results). Il s’agit d’une méthode de gestion très utilisée par les dirigeants des start-up. En résumé, l’idée ici est de dire que si vous réussissez vos 3 sous-objectifs sur les catégories de dépenses que vous aurez sélectionnées, vous réussirez a atteindre votre objectif suprême d’épargne car ce dernier est conditionné aux 3 autres.

Commencez à épargner dès aujourd’hui pour vous garantir une stabilité financière et un avenir prospère.

Concrètement, que vous apporte ce fichier de suivi ?

Ce fichier de suivi va vous permettre de gérer vos finances de façon efficace. Vous allez obtenir la pleine maitrise sur toutes les opérations bancaires qui passent sur vos comptes, rien ne vous échappera. De cette manière vous pourrez identifier chaque transaction et la catégoriser. Ensuite, vous n’avez plus qu’à constater où vous en êtes, grâce aux mises à jour automatiques de ce fichier qui réalisera le travail à votre place. Ainsi, vous obtenez un suivi précis de vos dépenses personnelles, regroupées en grandes catégories pour une meilleure lisibilité. Je vous propose ensuite de vous fixer 3 sous-objectifs sur les catégories de dépenses que vous voudrez, qui conditionneront la réussite de votre objectif principal : vous constituer une épargne solide, mois par mois, à votre rythme.

Pour vous aider à réaliser ce suivi performant, j’ai créé un fichier complètement automatisé sur Google Sheets qui vous permettra de suivre vos comptes tout en étant guidé.

J’ai fait le choix d’utiliser Google Sheets car tout le monde ne possède pas Microsoft Excel, qui est un logiciel payant. Google Sheets fait la même chose tout en étant gratuit et stocké dans le Cloud, vous avez accès à votre fichier partout, sur tous vos appareils et tout le temps. De plus, niveau sécurité, c’est le top car votre suivi ne peut être ouvert qu’avec votre adresse mail personnelle. Autre avantage, il me permet de bloquer une partie des cellules afin de vous permettre de ne pas faire d’erreurs et de ne pas casser les formules de calcul automatisé. Vous êtes donc certains que le fichier est pleinement fonctionnel à tout moment. Enfin, dans le cas où vous souhaiteriez bénéficier de mon offre de coaching personnalisé, je pourrais facilement reprendre le contrôle de votre suivi pour le continuer.

En résumé, grâce au haut niveau d’automatisation de ce fichier, vous n’avez aucune tâche compliquée à réaliser. Tous les mois, vous n’avez qu’à renseigner toutes les opérations qui passent sur votre compte et c’est tout ! Une fois cette opération réalisée, tous les onglets du suivi se remplissent automatiquement et instantanément.

Vous obtenez alors 5 onglets contenant :

Il ne vous reste plus qu’à constater par vous-même vos résultats !

Suivi précis de vos recettes et dépenses personnelles

,Établir un suivi précis de vos flux bancaires est une tâche extrêmement importante à réaliser, sans laquelle il vous sera tout bonnement impossible de faire un état de votre situation et de prendre les décisions qui vous permettront d’atteindre vos objectifs financiers à long terme. Cette opération d’audit doit être réalisée avec rigueur, c’est pourquoi beaucoup de gens baissent les bras faute d’outils efficaces. Heureusement, grâce à mon fichier vous êtes guidé de A à Z et vous gagnez du temps !

Effectuer ce travail de précision aura tout de suite des effets positifs très importants sur vos finances.

En étudiant les opérations positives qui passent mensuellement sur votre compte, vous pourrez vous assurer que tous vos revenus espérés ont bien été captés. Cela est important surtout si vous disposez de sources de revenus autres qu’un salaire. Le cas échéant, cela vous aidera à relancer dans les plus brefs délais vos débiteurs. Vous pourrez également vous assurer que les montants encaissés correspondent bien à ce qui était prévu.

Le suivi des dépenses permet de visualiser clairement où va votre argent. En enregistrant chaque transaction, vous identifiez facilement les catégories où vous dépensez le plus, que ce soit pour l’alimentation, les loisirs… Vous pourrez identifier les dépenses superflues très facilement et cela vous poussera à mieux équilibrer vos postes de dépenses. Cette prise de conscience est le premier pas vers une gestion financière plus éclairée.

Un suivi rigoureux des dépenses facilite la création et le maintien d’un budget. Vous pouvez prévoir avec plus de précision vos besoins financiers mensuels, ce qui réduira votre stress lié à l’argent.

Le suivi régulier des dépenses incite à la discipline et à la responsabilité financière. En voyant l’impact de chaque dépense sur votre situation globale, vous êtes plus enclin à prendre des décisions réfléchies. Adopter cette habitude va transformer la relation que vous avez avec l’argent. Cela va vous responsabiliser et vous mettre sur la voie d’une prospérité financière à long terme.

Suivi de 3 sous-objectifs

Lorsque vous ouvrez votre tableau de suivi financier pour la première fois, il vous sera demandé de le configurer dans l’onglet de travail. C’est lors de cette étape que vous devrez sélectionner les 3 catégories de dépenses que vous voudrez suivre tous les mois. C’est ce que j’appelle un « sous-objectif mensuel ». C’est à vous d’indiquer un budget mensuel maximal que vous souhaitez ne pas dépasser, sachant qu’il vous sera possible de modifier une catégorie et/ou un montant maximum si vous changez d’avis.

Je précise que techniquement, il aurait été possible de suivre une multitude de catégories de dépenses mais cela aurait en réalité complexifié votre gestion et réduit fortement la lisibilité, c’est pourquoi je vous propose de n’en suivre que 3 pour être efficace.

Il est important de choisir les 3 catégories de dépenses qui ont le plus d’impact sur vos finances et que vous pouvez facilement piloter. Il est inutile de vous fixer des objectifs sur des catégories de dépenses que vous ne pouvez pas réduire et/ou qui sont indispensables à la vie dans votre foyer. La majorité des gens vont ainsi sélectionner des dépenses de loisirs. L’idée est de dire qu’en vous focalisant sur ces 3 sous-objectifs majeurs, vous arriverez à réaliser votre objectif principal, vous constituer une épargne.

Grâce au haut niveau d’automatisation du fichier, vous verrez qu’une fois que vous aurez configuré votre suivi et renseigné vos écritures bancaires, le suivi de vos 3 objectifs secondaires se mettra à jour automatiquement. Vous n’aurez plus qu’à modifier vos habitudes de consommation pour les réaliser.

Vous constaterez que le fait de définir des objectifs financiers spécifiques et réalistes augmentera votre motivation. Lorsque vous saurez exactement ce que vous voulez atteindre, il sera plus facile de rester engagé et de maintenir votre discipline financière. Ces objectifs serviront de rappels constants de pourquoi vous faites des sacrifices financiers et vous encourageront à persévérer. Il deviendra plus simple de prioriser vos dépenses. Vous pourrez distinguer les achats nécessaires et des dépenses superflues. Cette approche vous aidera à éviter les achats impulsifs vous rapprochant de votre objectif principal, épargner.

Suivi de votre objectif d’épargne

Pour vous assurer de réaliser votre objectif d’épargne, je me suis inspiré de la méthode des OKR (Objectives and Key Results). Il s’agit d’une méthode de gestion très utilisée par les dirigeants des start-up. En résumé, l’idée ici est de dire que si vous réussissez vos 3 sous-objectifs sur les catégories de dépenses que vous aurez sélectionnées, vous réussirez a atteindre votre objectif suprême d’épargne car ce dernier est conditionné aux 3 autres.

La création d’une épargne conséquente est primordiale pour tout individu. A court terme, elle vous protégera des imprévus : urgences médicales,  réparations de voiture inattendues ou pertes d’emploi peuvent survenir à tout moment. Elle vous permettra également d’avoir plus de stabilité financière et réduira le stress des fins de mois. A long terme elle vous permettra de réaliser des projets de vie, de préparer votre retraite sereinement et de réduire le recours à des crédits bancaires couteux.

Exemple concret :

Imaginons que vous voulez financer des travaux dans votre logement pour un montant de 10 000€. Si vous l’autofinancez grâce à votre épargne, vous ne paierez pas d’intérêts à votre banque. Si vous financez ce même projet et que votre banque vous propose un financement sur 3 ans au taux de 4%, cela vous coutera 628,63€, une belle somme que vous auriez sans doute préféré garder pour vous.

Commencez à épargner dès aujourd’hui pour vous garantir une stabilité financière et un avenir prospère.

Ces trucs en plus qui font la différence

Ces trucs en plus qui font la différence

Comment ça marche ?

Votre suivi financier est un fichier Google Sheets qui comporte un total de 9 onglets. Un mode d’emploi, un onglet de travail et 7 onglets 100% automatisés qui sont alimentés par les informations que vous renseignerez dans l’onglet de travail : Couverture, Sommaire, Détail des soldes bancaires mensuels, Tableau de suivi du compte courant, tableau de suivi du compte épargne, se constituer une épargne, statistiques

Onglet 1 : Mode d’emploi

Le tout premier onglet de votre suivi financier sera votre guide. Il s’agit d’un mode d’emploi complet qui vous expliquera très concrètement comment utiliser le fichier et auquel vous pourrez vous référer à tout moment.

La première section vous sera utile lors de la première utilisation de votre fichier afin de comprendre comment configurer votre suivi en seulement 8 étapes (prévoir 2min)

La seconde section vous rappellera toutes les étapes que vous devez suivre afin de mettre à jour votre fichier.

Chaque étape comprenant évidemment des explications détaillées et précises pour vous guider pas à pas.

N’hésitez pas à consulter ce mode d’emploi aussi souvent que nécessaire.

Onglet 2 : Onglet de travail

Il s’agit de l’onglet le plus important de ce fichier et le seul qui nécessitera une saisie de votre part.

La partie supérieure comprend les 8 questions dont les réponses permettront de configurer votre suivi. Il est nécessaire de compléter cette partie dès la première utilisation. Une fois que cela sera fait, vous n’aurez plus besoin d’y toucher sauf pour éventuellement affiner vos budgets. Vous pourrez masquer cette section.

La section suivante comporte le tableau qui référence toutes vos opérations bancaires.

Tous les mois, il vous faudra vous munir du dernier relevé bancaire de votre compte courant et de votre compte épargne. Pour vous aider à gagner du temps je vous préconise également de récupérer vos exports d’opérations bancaires. Ces fichiers sont tous deux téléchargeables depuis le site de votre banque.

Une fois ces documents en votre possession vous n’avez plus qu’à reporter chaque ligne de votre relevé dans ce tableau. Seules quelques informations sont à renseigner : le compte bancaire, la date, le libellé bancaire et le montant de l’opération.

Pour chaque opération, vous devrez sélectionner une catégorie, c’est-à-dire, celle qui correspond le mieux à votre opération. Après quelques saisies, vous verrez que c’est en fait très rapide, d’autant que vous pouvez utiliser des copier-coller.

Cette étape est importante car les données que vous aurez saisies vont venir alimenter les onglets suivants de manière 100% automatisée.

Onglet 3 : Couverture

Dans le cas où vous souhaitez imprimer vos suivis pour les archiver et les garder près de vous au format papier, je vous propose une couverture sobre qui reprendra automatiquement votre nom + prénom ainsi que la date du jour

Vous disposerez également de mes coordonnées

Onglet 4 : Sommaire

Toujours pour faciliter une version imprimable, vous disposerez d’un sommaire classique qui reprendra les titres des onglets suivants

Onglet 5 : Détail des soldes bancaires mensuels

Cet onglet va vous permettre de visualiser rapidement les variations mensuelles de cash sur votre compte courant ainsi que sur votre compte épargne. Il faut le considérer comme un indicateur macro de bonne santé de vos finances personnelles

Grâce au code couleur associé à l’évolution en valeur du total mensuel de vos comptes, vous savez en un clin d’œil si vous avez augmenté vos finances (vert) ou si au contraire vous avez dû piocher dedans (rouge)

Le graphique situé ci-dessous vous aidera à mieux visualiser la quantité de cash que vous arrivez à placer au fil des mois.

Plus vos courbes montent, plus vous amassez des liquidités, au contraire plus elles chutent, plus vous perdez des fonds.

Onglet 6 : tableau de suivi du compte courant

Cet onglet se décompose en plusieurs parties. Tout d’abord il regroupera tous vos revenus en utilisant les catégories que vous aurez sélectionnées, de manière très lisible.

Puis, vous aurez accès à toutes vos dépenses classées par catégories et regroupées dans 3 grands tableaux : Indispensables, Loisirs, Placements & Investissements

Enfin, vous obtenez une ligne détaillant votre variation de trésorerie (différence entre le solde de votre compte en fin de mois VS début de mois) ainsi qu’une autre ligne vous donnant le solde de votre compte à la fin du mois.

Onglet 7 : tableau de suivi du compte épargne

Cet onglet reprend les bases du tableau précédent mais concerne uniquement votre compte épargne. De la même manière que précédemment il présente vos encaissements dans un premier tableau

Puis vos décaissements dans un second tableau

Et enfin nous retrouvons une ligne pour la variation de trésorerie et une ligne indiquant votre solde bancaire en fin de période.

Onglet 8 : se constituer une épargne

Nous voici à l’onglet le plus intéressant de ce suivi. Ce dernier va vous aider à vous constituer une épargne solide.

La première partie de l’onglet vous indique sur le dernier mois vous avez réalisé vos 3 sous-objectifs et votre objectif d’épargne

Ensuite vous avez le détail chiffré de votre objectif d’épargne dans un premier tableau

Et le détail de vos 3 sous-objectifs dans un second tableau

Onglet 9 : statistiques

Enfin, pour vous aider à mieux vous représenter ce qu’il se passe sur votre compte courant, je vous fournis des statistiques sous forme de diagrammes et d’histogrammes

La première partie de l’onglet se focalise sur vos revenus

La deuxième partie sur la répartition de vos dépenses par grandes catégories

Et enfin, la dernière partie vous donne le détail précis au sein des dépenses indispensables puis des dépenses de loisirs

Comment ça marche ?

Votre suivi financier est un fichier Google Sheets qui comporte un total de 9 onglets. Un mode d’emploi, un onglet de travail et 7 onglets 100% automatisés qui sont alimentés par les informations que vous renseignerez dans l’onglet de travail : Couverture, Sommaire, Détail des soldes bancaires mensuels, Tableau de suivi du compte courant, tableau de suivi du compte épargne, se constituer une épargne, statistiques

Onglet 1 : Mode d’emploi

Le tout premier onglet de votre suivi financier sera votre guide. Il s’agit d’un mode d’emploi complet qui vous expliquera très concrètement comment utiliser le fichier et auquel vous pourrez vous référer à tout moment.

La première section vous sera utile lors de la première utilisation de votre fichier afin de comprendre comment configurer votre suivi en seulement 8 étapes (prévoir 2min)

Chaque étape comprenant évidemment des explications détaillées et précises pour vous guider pas à pas.

N’hésitez pas à consulter ce mode d’emploi aussi souvent que nécessaire.

Onglet 2 : Onglet de travail

Il s’agit de l’onglet le plus important de ce fichier et le seul qui nécessitera une saisie de votre part.

La partie supérieure comprend les 8 questions dont les réponses permettront de configurer votre suivi. Il est nécessaire de compléter cette partie dès la première utilisation. Une fois que cela sera fait, vous n’aurez plus besoin d’y toucher sauf pour éventuellement affiner vos budgets. Vous pourrez masquer cette section.

La section suivante comporte le tableau qui référence toutes vos opérations bancaires.

Tous les mois, il vous faudra vous munir du dernier relevé bancaire de votre compte courant et de votre compte épargne. Pour vous aider à gagner du temps je vous préconise également de récupérer vos exports d’opérations bancaires. Ces fichiers sont tous deux téléchargeables depuis le site de votre banque.

Une fois ces documents en votre possession vous n’avez plus qu’à reporter chaque ligne de votre relevé dans ce tableau. Seules quelques informations sont à renseigner : le compte bancaire, la date, le libellé bancaire et le montant de l’opération.

Pour chaque opération, vous devrez sélectionner une catégorie, c’est-à-dire, celle qui correspond le mieux à votre opération. Après quelques saisies, vous verrez que c’est en fait très rapide, d’autant que vous pouvez utiliser des copier-coller.

Cette étape est importante car les données que vous aurez saisies vont venir alimenter les onglets suivants de manière 100% automatisée.

Onglet 3 : Couverture

Dans le cas où vous souhaitez imprimer vos suivis pour les archiver et les garder près de vous au format papier, je vous propose une couverture sobre qui reprendra automatiquement votre nom + prénom ainsi que la date du jour

Une fois ces documents en votre possession vous n’avez plus qu’à reporter chaque ligne de votre relevé dans ce tableau. Seules quelques informations sont à renseigner : le compte bancaire, la date, le libellé bancaire et le montant de l’opération.

Pour chaque opération, vous devrez sélectionner une catégorie, c’est-à-dire, celle qui correspond le mieux à votre opération. Après quelques saisies, vous verrez que c’est en fait très rapide, d’autant que vous pouvez utiliser des copier-coller.

Cette étape est importante car les données que vous aurez saisies vont venir alimenter les onglets suivants de manière 100% automatisée.

Vous disposerez également de mes coordonnées

Onglet 4 : Sommaire

Toujours pour faciliter une version imprimable, vous disposerez d’un sommaire classique qui reprendra les titres des onglets suivants

Onglet 5 : Détail des soldes bancaires mensuels

Cet onglet va vous permettre de visualiser rapidement les variations mensuelles de cash sur votre compte courant ainsi que sur votre compte épargne. Il faut le considérer comme un indicateur macro de bonne santé de vos finances personnelles

Grâce au code couleur associé à l’évolution en valeur du total mensuel de vos comptes, vous savez en un clin d’œil si vous avez augmenté vos finances (vert) ou si au contraire vous avez dû piocher dedans (rouge)

Le graphique situé ci-dessous vous aidera à mieux visualiser la quantité de cash que vous arrivez à placer au fil des mois.

Plus vos courbes montent, plus vous amassez des liquidités, au contraire plus elles chutent, plus vous perdez des fonds.

Onglet 6 : tableau de suivi du compte courant

Cet onglet se décompose en plusieurs parties. Tout d’abord il regroupera tous vos revenus en utilisant les catégories que vous aurez sélectionnées, de manière très lisible.

Puis, vous aurez accès à toutes vos dépenses classées par catégories et regroupées dans 3 grands tableaux : Indispensables, Loisirs, Placements & Investissements

Enfin, vous obtenez une ligne détaillant votre variation de trésorerie (différence entre le solde de votre compte en fin de mois VS début de mois) ainsi qu’une autre ligne vous donnant le solde de votre compte à la fin du mois.

Onglet 7 : tableau de suivi du compte épargne

Cet onglet reprend les bases du tableau précédent mais concerne uniquement votre compte épargne. De la même manière que précédemment il présente vos encaissements dans un premier tableau

Puis vos décaissements dans un second tableau

Et enfin nous retrouvons une ligne pour la variation de trésorerie et une ligne indiquant votre solde bancaire en fin de période.

Onglet 8 : se constituer une épargne

Nous voici à l’onglet le plus intéressant de ce suivi. Ce dernier va vous aider à vous constituer une épargne solide.

La première partie de l’onglet vous indique sur le dernier mois vous avez réalisé vos 3 sous-objectifs et votre objectif d’épargne

Ensuite vous avez le détail chiffré de votre objectif d’épargne dans un premier tableau

Et le détail de vos 3 sous-objectifs dans un second tableau

Onglet 9 : statistiques

Enfin, pour vous aider à mieux vous représenter ce qu’il se passe sur votre compte courant, je vous fournis des statistiques sous forme de diagrammes et d’histogrammes

La première partie de l’onglet se focalise sur vos revenus

La deuxième partie sur la répartition de vos dépenses par grandes catégories

Et enfin, la dernière partie vous donne le détail précis au sein des dépenses indispensables puis des dépenses de loisirs

Les limites des méthodes traditionnelles de gestion de budget

Sur internet et autour de vous, beaucoup de gens ou d’entreprises peuvent vous proposer des méthodes inadaptées qui ne fonctionnent pas en raison de leur manque de flexibilité, de leur complexité et de leur imprécision

Les méthodes traditionnelles de gestion de budgets montrent de plus en plus leurs limites dans un monde où les revenus et les dépenses peuvent fluctuer rapidement. Suivre ses comptes en utilisant la bonne vieille méthode à papa qui consistait à suivre à la main les paiements en récupérant les tickets de cartes bancaires… C’est dépassé et prend beaucoup trop de temps.

Certaines solutions promues par beaucoup d’influenceurs se révèlent même quasiment impossibles à appliquer en France. Vous avez certainement entendu parler de la méthode dite des enveloppes à budget. C’est une façon de faire qui vient des États-Unis et qui a ensuite été largement relayée via les réseaux sociaux en France. Cette méthode est tout simplement inapplicable en France en raison du fait que nous utilisons de moins en moins d’espèces. En effet, il est de plus en plus compliqué d’utiliser ce moyen de paiement dans un écosystème où de plus en plus d’abonnements coexistent. La plupart des transactions en France sont ainsi réalisées par prélèvements et cartes bancaires. Utiliser cette technique vous causera de nombreuses difficultés.

D’autres solutions low-cost réalisées par des amateurs comportent des risques importants sur les formules de calculs automatiques. Ou alors il vous propose une façon de présenter les choses qui est inadaptée. Je pense notamment aux suivis qui classent les dépenses entre celles qui sont fixes et celles qui sont variables. Cela n’a en réalité aucun intérêt car cela ne met pas l’accent sur ce qui est réellement important. Je préfère vous donner une meilleure visibilité en regroupant les catégories de dépenses sous 3 grandes catégories : indispensables, loisirs, placements & investissements. C’est beaucoup plus logique et lisible.

Faites confiance à mon expérience tant sur les fichiers Excel que sur mes connaissances en gestion financière

Les limites des méthodes traditionnelles de gestion de budget

Sur internet et autour de vous, beaucoup de gens ou d’entreprises peuvent vous proposer des méthodes inadaptées qui ne fonctionnent pas en raison de leur manque de flexibilité, de leur complexité et de leur imprécision

Les méthodes traditionnelles de gestion de budgets montrent de plus en plus leurs limites dans un monde où les revenus et les dépenses peuvent fluctuer rapidement. Suivre ses comptes en utilisant la bonne vieille méthode à papa qui consistait à suivre à la main les paiements en récupérant les tickets de cartes bancaires… C’est dépassé et prend beaucoup trop de temps.

Certaines solutions promues par beaucoup d’influenceurs se révèlent même quasiment impossibles à appliquer en France. Vous avez certainement entendu parler de la méthode dite des enveloppes à budget. C’est une façon de faire qui vient des États-Unis et qui a ensuite été largement relayée via les réseaux sociaux en France. Cette méthode est tout simplement inapplicable en France en raison du fait que nous utilisons de moins en moins d’espèces. En effet, il est de plus en plus compliqué d’utiliser ce moyen de paiement dans un écosystème où de plus en plus d’abonnements coexistent. La plupart des transactions en France sont ainsi réalisées par prélèvements et cartes bancaires. Utiliser cette technique vous causera de nombreuses difficultés.

D’autres solutions low-cost réalisées par des amateurs comportent des risques importants sur les formules de calculs automatiques. Ou alors il vous propose une façon de présenter les choses qui est inadaptée. Je pense notamment aux suivis qui classent les dépenses entre celles qui sont fixes et celles qui sont variables. Cela n’a en réalité aucun intérêt car cela ne met pas l’accent sur ce qui est réellement important. Je préfère vous donner une meilleure visibilité en regroupant les catégories de dépenses sous 3 grandes catégories : indispensables, loisirs, placements & investissements. C’est beaucoup plus logique et lisible.

Faites confiance à mon expérience tant sur les fichiers Excel que sur mes connaissances en gestion financière

Je suis Antoine GROSMAIRE, diplômé en Corporate Finance à l’EDHEC et titulaire d’un Master 2 en Contrôle-Comptabilité-Audit de l’IAE Dijon. Depuis plus de dix ans, j’évolue dans les domaines de la gestion, de la finance et de la comptabilité.

Mon parcours est marqué par des expériences variées et exigeantes. J’ai débuté en cabinet, où j’ai réalisé plusieurs missions de commissariat aux comptes avant d’occuper les fonctions de chef de mission et de référent technique en expertise comptable.

Par la suite, j’ai exercé pendant plusieurs années en tant que Directeur Administratif et Financier d’une start-up en forte croissance.

J’ai également fondé plusieurs entreprises, dans lesquelles j’ai assuré les fonctions de Directeur Général.

Ces responsabilités m’ont permis de développer des compétences poussées sur un spectre très large ainsi qu’une approche stratégique globale.

La gestion et les chiffres font partie de mon quotidien. 

J’ai décidé de proposer ce fichier car cela faisait de trop nombreuses années que je voyais mes proches ne pas réussir à organiser efficacement leurs finances. A plusieurs reprises, j’ai été contacté par des amis qui m’ont demandé de suivre leurs finances personnelles. Cela a été le déclic. Comme cet accompagnement mensuel représente un coût, j’ai décidé de réaliser un fichier premium à ne payer qu’une seule fois afin d’aider toutes les personnes désirant reprendre elles-mêmes la main sur leurs comptes.

A travers ce fichier je vous mets à disposition toute mon expérience, ma façon de voir les choses ainsi que des méthodes de gestion éprouvées (OKR), le tout en automatisant pour vous toutes les choses complexes. Vous n’avez plus qu’à vous lancer.

Si vous voulez vous reprendre en main et vous constituer une vraie épargne solide, foncez !

Je suis Antoine GROSMAIRE, diplômé en Corporate Finance à l’EDHEC et titulaire d’un Master 2 en Contrôle-Comptabilité-Audit de l’IAE Dijon. Depuis plus de dix ans, j’évolue dans les domaines de la gestion, de la finance et de la comptabilité.

Mon parcours est marqué par des expériences variées et exigeantes. J’ai débuté en cabinet, où j’ai réalisé plusieurs missions de commissariat aux comptes avant d’occuper les fonctions de chef de mission et de référent technique en expertise comptable.

Par la suite, j’ai exercé pendant plusieurs années en tant que Directeur Administratif et Financier d’une start-up en forte croissance.

J’ai également fondé plusieurs entreprises, dans lesquelles j’ai assuré les fonctions de Directeur Général.

Ces responsabilités m’ont permis de développer des compétences poussées sur un spectre très large ainsi qu’une approche stratégique globale.

La gestion et les chiffres font partie de mon quotidien. Mes associés et salariés comptent sur moi pour garantir la rentabilité la pérennisation de nos structures.

J’ai décidé de proposer ce fichier car cela faisait de trop nombreuses années que je voyais mes proches ne pas réussir à organiser efficacement leurs finances. A plusieurs reprises, j’ai été contacté par des amis qui m’ont demandé de suivre leurs finances personnelles. Cela a été le déclic. Comme cet accompagnement mensuel représente un coût, j’ai décidé de réaliser un fichier premium à ne payer qu’une seule fois afin d’aider toutes les personnes désirant reprendre elles-mêmes la main sur leurs comptes.

A travers ce fichier je vous mets à disposition toute mon expérience, ma façon de voir les choses ainsi que des méthodes de gestion éprouvées (OKR), le tout en automatisant pour vous toutes les choses complexes. Vous n’avez plus qu’à vous lancer.

Si vous voulez vous reprendre en main et vous constituer une vraie épargne solide, foncez !

FAQ

Une fois le paiement réalisé, vous recevrez votre fichier par mail sous 1 jour ouvrable.

Ce fichier ne dispose pas de limite d’utilisation dans le temps. Vous l’achetez une fois et vous l’utilisez autant de mois ou d’années que vous le voulez. Il n’y a donc aucun abonnement ou frais caché lié à son utilisation.

Oui, ce suivi est disponible sur Google Sheets qui est une solution tout aussi performante qu’Excel et surtout gratuite.

Oui, il vous faut juste un navigateur web pour ouvrir le fichier sur Google Sheets

Ce fichier a été créé justement pour être utilisé par des débutants. Grâce à sa grande automatisation, vous n’aurez qu’à réaliser des choses très faciles. 

Ce fichier ne prend en compte qu'un seul compte bancaire, votre compte courant personnel OU votre compte joint.

N’importe quand, il n'est pas nécessaire d'attendre le 1er janvier de l'année ou le premier jour du mois suivant.

Pour préserver les formules et les calculs automatiques, tous les onglets sont sécurisés. Ainsi vous ne pouvez saisir des données que dans des plages ou des cellules limitées. Cela vous aide à vous concentrer sur le nécessaire, c’est-à-dire la saisie de vos opérations bancaires dans votre onglet de travail.

Quand vous utilisez des espèces, vous avez 2 solutions. Soit vous préférez associer le retrait d’espèces à une catégorie de dépenses précise car vous savez que 100 % de cette somme a servi à payer cette dépense, soit vous choisissez de catégoriser cette opération en « Autres dépenses » qui est une catégorie fourre-tout. Plus vous utilisez d’espèces, moins le tableau sera pertinent.

La carte à débit différé est une solution que les banquiers adorent proposer à leurs clients. À titre personnel je n’ai jamais compris l’intérêt de ce dispositif. Si vous utilisez cette option, vous pouvez demander à votre banquier de vous la retirer. Si vous souhaitez garder le débit différé il faudra ruser car si le décaissement de toutes les opérations par CB intervient sur le mois suivant des dépenses, cela devient compliqué pour vous. Vous pouvez toujours utiliser la catégorie « Autres dépenses » lors du décaissement.

Ce fichier étant en français, j’ai choisi l’euro comme devise par défaut prise en compte. Si vous utilisez des CHF, des USD ou des GBP, contactez-moi pour que je vous modifie l’affichage. Attention par contre, si vous utilisez plusieurs devises, je ne pourrai pas répondre à votre demande.

L’accès à ce fichier est conditionné à une connexion à votre adresse mail. Seul le détenteur de votre adresse mail peut se connecter et avoir accès aux informations du fichier.

Ce fichier reste la propriété exclusive de l’entité TREZOR, Antoine GROSMAIRE. Ce que je vous vends techniquement lors de l’achat est un droit d’accès à utiliser ce fichier, pas le fichier en lui-même. C’est la seule solution efficace pour lutter contre le piratage et le vol de mon travail. Ce produit numérique est exclusivement destiné à votre usage privé. Toute revente, reproduction ou distribution, sous quelque forme que ce soit, est strictement interdite et exposera à des poursuites juridiques.

Les onglets "mode d'emploi" et "budget planner" sont imprimables et ont été spécialement conçus pour correspondre à du format A4

FAQ

Une fois le paiement réalisé, vous recevrez votre fichier par mail sous 1 jour ouvrable.

Ce fichier ne dispose pas de limite d’utilisation dans le temps. Vous l’acheter une fois et vous l’utiliser autant de mois ou d’années que vous le voulez. Il n’y a donc aucun abonnement ou frais caché lié à son utilisation.

Oui ce suivi est disponible sur Google Sheets qui est une solution tout aussi performante qu’Excel et surtout gratuite.

Oui il vous faut juste un navigateur web pour ouvrir le fichier sur Google Sheets

Ce fichier a été créé justement pour être utilisé par des débutants. Grâce à sa grande automatisation, vous n’aurez qu’à réaliser des choses très faciles. Lors de l’ouverture du fichier, vous devrez le configurer en répondant à 8 questions très basiques. Ensuite il ne vous restera plus qu’à saisir vos opérations bancaires tous les mois dans l’onglet de travail. Cette tâche doit être réalisé avec beaucoup de rigueur et de concentration. Elle n’est pas difficile mais pourra prendre un peu de temps la première fois. Plus vous réaliserez cette opération, plus vous irez vite.

Ce fichier est compatible avec toutes les banques. En raison du haut niveau d’automatisation, il a été conçu pour suivre les données de 2 comptes bancaires : votre compte courant et votre compte épargne. Si vous avez besoin de suivre un compte supplémentaire, vous pouvez me contacter pour m’en faire la demande.

N’importe quand, il suffit de vous lancer. La seule chose à garder en tête est qu’il vous faudra nécessairement indiquer un solde de fin de mois lors du paramétrage du fichier. Ensuite vous devrez saisir la saisie de toutes les opérations passées sur vos comptes depuis cette date de solde.

Pour préserver les formules et les calculs automatiques, tous les onglets sont sécurisés. Ainsi vous ne pouvez saisir des données que dans des plages ou des cellules limitées. Cela vous aide à vous concentrer sur le nécessaire, c’est-à-dire la saisie de vos opérations bancaires dans votre onglet de travail.

Vous pouvez me contacter via mes coordonnées pour évoquer votre besoin. Je pourrais alors étudier votre demande et vous faire un retour sur la possibilité de la réaliser. En effet en raison de sa complexité, il ne sera pas forcément facile de rajouter une fonctionnalité et/ou cela prend du temps.

Quand vous utilisez des espèces vous avez 2 solutions. Soit vous préférez associer le retrait d’espèces à une catégorie de dépenses précise car vous savez que 100% de cette somme a servi à payer cette dépenses, soit vous choisissez de catégoriser cette opération en « Autres dépenses » qui est une catégorie fourre-tout. Plus vous utiliser d’espèces, moins le tableau sera pertinent.

La carte a débit différé est une solution que les banquiers adorent proposer à leurs clients. A titre personnel je n’ai jamais compris l’intérêt de ce dispositif. Si vous utiliser cette option, vous pouvez demander à votre banquier de vous la retirer. Si vous souhaiter garder le débit différé il faudra ruser car si le décaissement de toutes les opérations par CB intervient sur le mois suivant des dépenses, cela devient compliqué pour vous. Vous pouvez toujours utiliser la catégorie « Autres dépenses » lors du décaissement.

Ce fichier étant en français, j’ai choisi l’euro comme devise par défaut prise en compte. Si vous utilisez des CHF, des USD ou des GBP, contactez-moi pour que je vous modifie l’affichage. Attention par contre, si vous utilisez plusieurs devises, je ne pourrais pas répondre à votre demande

L’accès à ce fichier est conditionné à une connexion à votre adresse mail. Seul le détenteur de votre adresse mail peut se connecter et avoir accès aux informations du fichier

Ce fichier reste la propriété exclusive de l’entité TREZOR, Antoine GROSMAIRE. Ce que je vous vends techniquement lors de l’achat est un droit d’accès à utiliser ce fichier, pas le fichier en lui-même. C’est la seule solution efficace pour lutter contre le piratage et le vol de mon travail. Ce produit numérique est exclusivement destiné à votre usage privé. Toute revente, reproduction ou distribution, sous quelque forme que ce soit, est strictement interdite et exposera à des poursuites juridiques.

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